La gestione dei flussi di cassa-File Ods v. 1.0.1

Il file, in formato OpenOffice, con 160.000 formule è ideale per una pianificazione finanziaria aziendale fino a 11 mesi. E’ semplice da usare e unico nel suo genere.E' consigliato per la gestione dei flussi di cassa delle aziende.

Funziona con il SO Windows.

Il prezzo si riferisce alla licenza d'uso per 9 anni, non cedibile e non esclusiva, del software per 1 utente.

Maggiori dettagli

700,00 € tasse escl.

Dettagli

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UN METODO SEMPLICE PER LA GESTIONE DEI FLUSSI DI CASSA

Molte aziende, sia piccole che grandi, sentono sempre più il bisogno di programmare i loro flussi finanziari ed di avere, almeno nel breve periodo, la sicurezza e la consapevolezza di poter far fronte a tutti i loro impegni.  

Ora più che prima se consideriamo le scarse risorse finanziarie a disposizione delle aziende, non solo per la riduzione del credito concesso dalle banche ma anche per l'abbassamento del livello di autofinanziamento aziendale (riduzione degli utili o aumento delle perdite d’esercizio).

E' un dato di fatto che alcune aziende più o meno piccole si affidano ancora alla capacità del loro cassiere che, alcune volte in maniera empirica e altre volte in maniera superficiale, si avvinghia tra i numeri e fa previsioni finanziarie che, spesso, non trovano alcun riscontro nella realtà aziendale.

Nel sito viene illustrato un modello da utilizzare per la pianificazione dei flussi finanziari della Vostra azienda.

Il foglio di calcolo " La gestione dei flussi di cassa "  è stato ideato per effettuare pianificazioni finanziarie fino a 11 mesi.

Il documento contiene i seguenti fogli di lavoro:

1 foglio per i link dei collegamenti;

1 foglio per le istruzioni;

1 foglio riepilogativo del cash flows con l'illustrazione della movimentazione finanziaria del mese in corso e quella dei successivi 11 mesi;

1. foglio per la pianificazione finanziaria dei mutui attivi;

1. foglio per la pianificazione dei finanziamenti attivi;

1. foglio per la pianificazione dei finanziamenti da soci;

1. foglio per la pianificazione delle altre entrate finanziarie;

1. foglio per la pianificazione finanziaria degli investimenti;

1. foglio per la pianificazione finanziaria dei mutui passivi;

1. foglio per la pianificazione dei finanziamenti passivi;

1. foglio per la pianificazione finanziaria dei contratti di leasing;

1. foglio per la pianificazione finanziaria delle uscite correnti ( comprese le uscite  per iva a debito dei vari periodi oggetto di pianificazione);

1. foglio per la pianificazione finanziaria delle altre uscite;

1. foglio per la pianificazione del cash flow clienti e fornitori (Cash Flow commerciale);

Ogni foglio di lavoro contiene i dati dell'anno precedente ( n-1), dell'anno in corso (n) e dell'anno in corso +1 (n+1);

Il documento contiene circa 160.000 formule; è uno strumento dinamico, flessibile e semplice da usare.

Il file per la gestione dei flussi di cassa è in formato OpenDocument, standard ISO, ed è apribile  con il software Apache OpenOffice che si può scaricare gratuitamente dal seguente sito: 

http://www.openoffice.org/it/

per la versione italiana. Apache OpenOffice, come specificato nell'omonimo sito, è una suite completa per ufficio che si può scaricare anche in altre lingue ed è rilasciata con una licenza libera e Open Souce che ne consente la distribuzione.

Di seguito vengono illustrate alcune immagini demo del documento " La gestione dei flussi di cassa " con le quali si cercherà di dare agli utenti alcune informazioni utili per la comprensione del funzionamento del prodotto.

Le immagini illustrate di seguito sono puramente indicative e non rappresentano, in maniera esaustiva, l'intero funzionamento del file.

Immagine demo n.1 (Foglio riepilogativo di calcolo del  cashflow)

L'immagine rappresentata indica il riepilogo dei flussi finanziari distinti per tipo,per mese, per banca ( gestisce fino a 13 banche ), per cassa ( gestisce fino fino a 5 casse ordinarie e una cassa assegni).

Il cash flow clienti e fornitori del primo mese è gestito in maniera manuale in quanto si presuppone che l'azienda sia in possesso dei dati contabili  aggiornati relativi alle scadenze degli incassi e dei pagamenti del primo mese.

Inoltre, la gestione finanziaria del primo mese è stata divisa in due parti:

- la prima parte comprende la gestione finanziaria dal giorno 1 del mese al giorno 16 del mese;

- la seconda parte comprende la gestione finanziaria dal giorno 17 del mese al giorno fine mese;

Ciò in quanto ad esempio in Italia la maggior parte delle scadenze fiscali ricadono il giorno 16 del mese.

Dividendo, così, la gestione finanziaria del primo mese in due parti si è cercato di dare all'utente " Azienda" una rappresentazione immediata dei propri impegni finanziari per far fronte alle proprie scadenze fiscali.

Il pianificazione finanziaria del secondo mese potrà, invece, essere essere gestita in maniera automatica oppure in maniera manuale.

Sarà l'utente a optare per la prima soluzione ( in quanto non è in grado di assicurare al sistema di gestione finanziaria tutte le informazioni degli incassi e pagamenti commerciali relativi al secondo mese ), oppure per la seconda soluzione ( in quanto i dati contabili in suo possesso relativi agli incassi e pagamenti prevalgono su ogni eventuale pianificazione finanziaria ipotetica ).

Dal terzo mese in poi la pianificazione finanziaria gestita dal file " La gestione dei flussi di cassa " sarà effettuata soltanto in maniera automatica.

Il foglio di calcolo gestisce la pianificazione finanziaria anche a cavallo di anno, nel senso che i mesi oggetto di pianificazione finanziaria dell'anno successivo saranno contraddistinti dall'indicazione dell'anno interessato dalla pianificazione. Ad esempio, il foglio di calcolo potrebbe comprendere alcuni mesi dell'anno in corso ( 2014) ed alcuni mesi dell'anno successivo(2015)  perfettamente inseriti ed indicati nel contesto temporale di competenza. 

I saldi iniziali di cassa di ogni periodo di gestione finanziaria vengono proposti in maniera automatica ma potranno essere modificati manualmente dall'utente (l'utente non opta, quindi, per  i saldi di cassa offerti dal sistema) per avvicinarsi sempre di più alle risultanze finali probabili della propria gestione finanziaria.

Ad esempio, i saldi iniziali della seconda parte di gestione finanziaria del primo mese potrebbero essere inseriti a mano dall'utente per ottenere, così, una previsione più precisa dei flussi finanziari alla fine del secondo periodo.

Naturalmente, la modifica o l'inserimento di nuovi dati nel sistema di pianificazione finanziaria comporterà la modifica, a cascata, di tutti gli altri dati correlati.

Immagine demo n.2 (Foglio riepilogativo delle uscite diverse) 

Trattasi dell'immagine di uno degli 11 fogli di calcolo del documento " La gestione dei Flussi di cassa. "

Le uscite finanziarie previste nel foglio di calcolo denominato " Uscite Diverse " sono indicate per ciascun periodo mensile. Ogni uscita finanziaria relativa alle voci indicate nel prospetto potrà essere addebitata da ognuna delle 13 banche previste nel foglio.

Quindi, ad esempip, se l'azienda ha sottoscritto diversi contratti di leasing o di finanziamento, le rate in scadenza di ogni contratto potranno essere addebitate da uno o da piu istituti bancari.

Il foglio di calcolo rappresentato dall'immagine dovrà essere revisionato tutti i mesi in quanto potrebbe essere possibile un aggiornamento delle vecchie scadenze o l'aggiornamento di nuove scadenze derivanti, ad esempio, dalla sottoscrizione di ulteriori nuovi contratti di leasing.

Inoltre, tutte le uscite finanziarie indicate nel suddetto foglio di calcolo confluiranno, ogni mese, nel cash flow generale di cui all'immagine demo n. 1.

Il presente foglio di calcolo, così come tutti gli altri fogli di calcolo, prevede la gestione delle uscite dell'anno in corso (n) e dell'anno succesivo (n+1).

Immagine demo n. 3 ( Foglio riepilogativo del cash flow commerciale )

Trattasi di uno dei fogli di calcolo più importanti per la gestione dei flussi di cassa.

In effetti, la gestione corretta di questo foglio di lavoro permetterà all'utente "Azienda " di ottenere, con più precisione, la previsione degli incassi e dei pagamenti commerciali dei mesi successivi al primo. 

Anche questo foglio si divide in tre parti:

- la prima parte comprende gli incassi e i pagamenti commerciali dell'esercizio precedente (n-1);

- la seconda parte comprende gli incassi e i pagamenti commerciali dell'esercizio in corso (n);

- la terza parte comprende gli incassi e i pagamenti commerciali dell'esercizio successivo (n+1);

Il meccanismo di determinazione del cash flow commerciale è semplice, anche se  complesso.

L'utente dovrà avere cura di inserire nel prospetto il valore degli acquisti e delle vendite dell'anno precedente e dell'anno in corso. Il valore degli acquisti e delle vendite dell'anno precedente dovrà essere inserito ogni anno, al cambio di ogni esercizio contabile.

Nell'anno in corso, invece, tale valore dovrà essere inserito ( e salvato ) mese per mese, man mano che vengono contabilizzati gli acquisti e le vendite.

Importante : se in alcuni mesi dell’anno in corso non sono stati effettuati acquisti o non sono state realizzate vendite occorrerà indicare sempre 0 (zero) nelle righe riservate alle vendite realizzate e agli acquisti realizzati.

Nel caso i dati consuntivi non fossero disponibili l'utente potrà inserire nel prospetto  dati probabili o vicini a quelli contabili avendo, però, cura di sostituirli non appena in possesso di quelli consuntivi.

Qualora i dati previsionali delle vendite e degli acquisti non dovessero soddisfare le aspettative dell'utente, questi potrà sostituirli con quelli probabili. Certo è che i dati consuntivi hanno prevalenza e si sovrappongono a quelli previsti e a quelli probabili.

I dati probabili di vendita e di acquisto, invece, avranno prevalenza e si sovrapporranno ai dati di vendita e di acquisto previsti.

Sostanzialmente, quindi, una volta fissati tutti i parametri necessari l'utente non dovrà fare altro che aggiornare ogni mese il valore delle vendite effettuate e il valore degli acquisti sostenuti e lanciare l'elaborazione della gestione del cash flow commerciale.

Naturalmente l'elaborazione del cash flow e, comunque, l'elaborazione di tutto il documento relativo alla " Gestione dei flussi di cassa" può essere lanciata in qualsiasi momento e dopo qualsiasi modifica apportata ai dati nelle celle libere e non protette.

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